Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности

Абсолютно каждый взрослый человек когда-либо слышал о таких понятиях как «оффшорные счета», «оффшорные банки» или просто «оффшор». Многие люди ассоциируют их со сферой, в которой крутятся большие деньги, зачастую финансово-мошеннической. Конечно, иногда оффшорный счет создается и используется с не совсем добросовестными целями.

Уважаемые читатели! В статье рассказаны типичные способы того, как решать юридические проблемы. Ваш случай индивидуален.
 

К удивлению многих, стоит отметить, что за пару часов любой человек может организовать себе оффшор, создание и использование которого вполне законно. Для более четкого понимания данного аспекта юрисдикции в сегодняшнем материале представлена информация о том, что такое оффшорные счета и зачем они нужны.

Суть оффшорного счета

 оффшорные счета

У многих понятие » оффшорные счета» ассоциируется с большими деньгами

Говоря простыми словами, оффшорный счет (оффшор) – это любой банковский счет, который открыт в банке, расположенном вне налоговой резиденции его владельца. То есть, для создания оффшора со стороны гражданина РФ, ему необходимо открыт счет в каком-либо зарубежном банке.

Теоретическая часть процедуры создания оффшорного счета достаточно проста, однако на практике вывод средств в банковское учреждение другой страны не всегда осуществим. Дело в том, что не каждая налоговая резиденция положительно относится к подобным процедурам, вследствие чего серьезно ужесточает условия открытия счета в банках, которые находятся под ее покровительством.

Без всяких сомнений, страны высшего эшелона (Германия, Франция, Испания, Италия, Россия и т.п.) могут спокойно существовать без привлечения капитала из других частей мира. Но ряду малых государств подобная практика очень важна, так как приносит им выгоду. Привлекают иностранный капитал такие страны снижением или даже обнулением налоговой ставки, упрощением открытия счетов, минимизацией контроля со стороны банков и прочими смягчениями для лиц/организаций других государств.

Практически всегда оффшорная деятельность банковских учреждений в подобных налоговых резиденциях отличается повышенным уровнем конфиденциальности, что существенно упрощает владение счетом со стороны открывшего его лица.
Таким образом, открытие, существование и наполнение оффшора выгодно для его владельца рядом финансовых и юридических преимуществ:

  • накопление, сбережение и хранение денежных средств без риска их утраты;
  • возможность проведения банковских процедур без контроля налоговой резиденции своей страны;
  • полная конфиденциальность состояния своих доходов;
  • отсутствие проверок со стороны налоговых орган страны владельца счета.

Именно указанные выше преимущества оффшорных счетов придали им огромную популярность среди лиц и организаций с высоким уровнем дохода. Наиболее востребованные на данный момент страны, в которых иностранцы без проблем могут открыть счет в банке это:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Панама;
  3. Гибралтар;
  4. Лихтенштейн;
  5. Маврикий;
  6. Сейшелы и так далее.

Каждое из государств имеет как свои преимущества, так и недостатки. Выбор банка осуществляется в зависимости от назначения потенциального счета, так как он определяет срок оформления, стоимость, необходимые документы и прочие условия банковских процедур по распоряжению средствами.

Что такое оффшорный банковский счет? Ответы даст видео:

Виды оффшорных счетов

Прежде чем открывать оффшор в зарубежном банке, необходимо определиться с цельюего создания. Любое финансовое учреждение предлагает открыть практически все виды счетов. В зависимости от того, какие банковские процедуры будут проводиться с наибольшей регулярностью, оффшор будет открыт определенного типа. Итак, офшорные счета подразделяют на следующие виды:

  1. Частные – имеют одного владельца, представленного конкретным физическим лицом. Он единолично и в полной мере управляет счетом, то есть ему доступно проведение любой банковской операции. Оформив специальную доверенность, физлицо может позволить использовать денежные средства с оффшора и другому человеку. Подвид частного счета – инвестиционный, который необходим при проведении операций с ценными бумагами.
  2. Корпоративные – владельцем такого счета может быть только юридическое лицо (компания, организация, фирма и т.п.), которое проводит финансовые операции с аналогичными лицами. Использование такого вида банковских отношений между организациями хорошо тем, что позволяет существенно упростить проведения всех процедур и снизить уровень налогообложения со стороны государства. Управление корпоративным оффшором проводится со стороны уполномоченного лица, зачастую руководителя компании. Также существуют накопительные корпоративные счета, основная задача которых – аккумуляция прибыли предприятия.
  3. Текущие – необходимы для оперативного проведения банковских процедур со стороны оффшорного лица. Такой счет не исключает оформление овердрафта.
  4. Депозитные – оффшорные счета, предназначенные для хранения на них средств с возможностью начисления накопительного процента.
  5. Транзитные – своеобразный счет-невидимка, используя который владелец может осуществлять банковские операции между несколькими своими оффшорами с сохранением полной конфиденциальности.
  6. Операционные – создаются для частого осуществления банковских мероприятий по расчетным операциям;
  7. Обеспечительные – счета, способные обеспечить многократное или разовое проведение определенного вида банковской операции, не редко открываются в виде кредитного источника средств.

В целом, разнообразие видов счетов в иностранных оффшорных банках мало чем отличается от подобных в российских организациях. При открытии оффшора следует учитывать данный аспект, так как открытие счета, неудовлетворяющего целям и потребностям владельцы, может создать ему некоторые проблемы.

Открытие счета

 оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов — сложная процедура

Открытие оффшорного счета – это достаточно сложное и многоплановое мероприятие, требующее соблюдения многих правовых аспектов и учета ряда нюансов, например:

  1. подробное изучение устава, правил и норм предоставления услуг банком и государством, в которых будет открыт счет;
    правильное оформление и сбор всей документации;
  2. юридически грамотное составление заявления по открытию счета;
  3. проверка договора на наличие скрытых банковских комиссий и подобных нюансов, которые могут неприятно обнаружиться спустя некоторое время.

Абсолютно любой желающий открыть оффшор может сделать это самостоятельно, если уверен в своих силах. Для этого ему необходимо связаться с банковским учреждением и проконсультироваться по всем интересующим вопросам. Однако намного проще, особенно при первой практике проведения подобных мероприятий, открыть счет, воспользовавшись услугой посредника. Такие люди достаточно хорошо и профессионально разбираются во всех «оффшорных вопросах» и сделают все грамотно и быстро, естественно, за определенную плату.

Оба способа открытия оффшорных счетов имеют некоторые преимущества и недостатки. Так, например, используя помощь посредника, вы существенно снижаете риск допуска каких-либо ошибок при оформлении всех документов, но при этом немного теряете в конфиденциальности вашей «банковской истории». Посредник останется свидетелем, поэтому при интересе к вашим оффшорам от кого-либо вычислить всю информацию становится слегка проще.

Счет может быть открыт на два вида лиц: физическое или юридическое. Каждый из случаев имеет некоторые нюансы, которые важно учитывать. Общее при открытии счетов как на физлицо, так и на юрлицо, это то, что в обоих вариантах необходимо выбрать вид открываемого сбережения в оффшорном банке. Также обязательно предоставление банковской организации перечня необходимых документов, которые имеют нотариально заверенный перевод на язык государства расположения банка

Особенности открытия счета на физическое лицо:

  • необходимые документы в зависимости от банка могут различаться, но обязательны к предоставлению бумаги, удостоверяющие личность и подтверждающие законность получения средств, а также контактная информация и правильно заполненное заявление на открытие счета;
  • отрыть счет можно, только заплатив определенную сумму, как правило, она составляет 200-500 долларов.

Особенности открытия счета на юридическое лицо:

  1. предоставление учредительных документов, устава фирмы, информации об уполномоченных лицах организации и бумаг, подтверждающих законность получения денежных средств и прочих ценностей;
  2. открыть юридический счет стоит порядка 300-2 500 долларов.

Более подробно рассматривать процесс открытия оффшорного счета не рационально, так как в зависимости от государства и банка его открытия появляются новые, крайне индивидуальные особенности.

Насколько законно открытие оффшора гражданином РФ

 оффшорные счета

Оффшорные счета может открыть гражданин России — это законно!

Наверное, самый волнующих многих людей вопрос относительно открытия оффшорных счетов – «Законно ли это в России?». Ответ на него прост – да, законно. Все возникшие стереотипы, касающиеся оффшорной практики, связанны с обилием в СМИ информации о том, что какой-либо человек высокого чина арестован за хранения средств в оффшорах.

Стоит понимать, что ответ придется держать не за оффшорный счет, а за законность полученных средств, хранящихся на нем. Таким образом, можно констатировать, регистрация счетов или компаний в других странах лицами РФ не является незаконным мероприятием, то есть никакой правовой ответственности нести за них не придется.

Если денежные средства, переведенные в иностранный банк, добыты честным и законным путем, бояться владельцу счета нечего. К ответственности могут быть привлечены лица, которые используют оффшор для:

  • введения криминального бизнеса;
  • легализации противозаконно заработанных денег;
  • скрытия законодательных нарушений при проведении банковских операций, направленных, как правило, на уход от уплаты налогов.

Как видите, оффшорные счета и прочая банковская активность в зарубежных банках – распространенная и вполне законная практика. В большинстве случаев открытие оффшора имеет смысл лишь для хранения достаточно больших сумм. Однако открыть счет, к примеру, в Лихтенштейне и активно пользоваться им может абсолютно любой житель РФ.

Поделитесь своим мнением

Консультация юриста по телефону

Получите бесплатную юридическую помощь прямо сейчас. Звоните!
Мы в Facebook
© 2017 Юрист Помог | Содержание
119296, г. Москва, ул. Вавилова, д. 54, корп. 4, оф. 406 | Контакты