Как оформить налоговый вычет за обучение: необходимые документы и действия

Правительство всегда старалось и старается обеспечить гражданам всевозможную поддержку. Это касается всех сфер жизни общества. К большому сожалению, лишь единицы населения знают о помощи, которую оказывает государство.

Это связано с тем, что мало кто интересуется и вникает в законодательные акты РФ, а это следовало бы делать. Хотя бы, время от времени. Хорошим примером помощи от государства будет возврат налога, выплачиваемый по разным причинам.

Примером этого можно рассматривать получение образования, ведь по сути, семьи не должны вкладывать дополнительные средства. Об этом, знают единицы семей, у которых дети или родственники получают образование в официальных учебных заведениях.

Что собою представляет вычет за образование

Каждый человек имеет право получить налоговый вычет за обучение

В статье 219 НК РФ сказано, что каждый человек, оплачивая собственное или обучение родственника (брата и/или сестры, ребенка), имеет возможность получить некоторую часть денежных средств в виде избавления от уплаты налогов.

Элементарный пример базируется на подоходном налоге, который отчисляется каждым работником в официальном порядке. После того, как собраны и поданы необходимые бумаги, совершается пересчет, а затем происходит возврат некоторой суммы денежных средств.

Расчет производится аналогично с учетом заработной платы. В таком случае, плательщику будет возвращено 13 % от стоимости обучения. Порою, суммы выплат бывают даже внушительными. Но несмотря на это, правительством установлена максимальная сумма в размере 120 тысяч рублей, а размер самой выплаты не должен превышать 13% от максимального лимита.

Когда же гражданин имеет право произвести вычет за обучение? Итак, личные средства, можно вернуть в некоторых случаях, а именно:

• За собственное образование;
• Получение образования детьми;
• Обучение сестер и/или братьев.

Из этого получается, что каждый из нас имеет множество вариантов которыми можно, и даже необходимо воспользоваться. Да, государство оказывает поддержку населения, но в законодательстве РФ прописаны некоторые условия. Среди них указаны таковые:

1. Получение официального заработка (то есть официальное трудоустройство и т.д);
2. Получение образования в официальном заведении(это может быть как ВУЗ, так и колледж, профессиональное училище).

Прежде чем упоминать о суммах выплат, важно соблюдать и выполнять приведенные выше условия. Следовательно, в первую очередь нужно уточнить о возможности получения вычета, а уже после припоминать, какой налог проводился на счет инспекции.

Также, нужно уточнить, что сумма которую пересчитывают, зависит непосредственно от получаемой официальной зарплаты гражданина. По этому, в некоторых случаях, сбор документов не имеет смысла. Этот момент нужно уточнить и подумать заранее, дабы не тратить время впустую.

Условия, касающиеся обучения братьев и/или сестер

Все квитанции про оплату обучения должны быть сохранены

Условия возврата денежных средств за обучение родственников являются таковыми:

• Ребенок должен быть не старше 24 лет;
• Обучаться только на дневной форме;
• Иметь при себе все оплаченные квитанции, оформленные непосредственно на обучавшегося.

Не стоит забывать о том, что вычет можно получить лишь за то время, когда был произведен платеж за обучение. Несмотря на это, подача декларации и последующий возврат денежных средств происходит в следующем году, за тем годом, в котором производились расходы за обучение.

Декларация 3-НДФЛ и все сопутствующие для возврата средств документы подаются в ИФНС на протяжении всего года. Когда подаются все документы в налоговую инспекцию, первым наперво проверку проходит лицо, на которого оформлены квитанции или платежки.

Эта процедура необходима дабы исключить мошеннические действия третьих лиц. Родители не должны удивляться или пугаться этому моменту, ведь в основном они выступают плательщиками за обучение своих детей.

Возврат средств возможен лишь за последние 3 года учебы.

Какие документы необходимо собрать?

Чтобы оформить налоговый вычет за обучение, нужно предоставить пакет документов

При желании сделать вычет за обучение, гражданин должен собрать пакет необходимых документов. Без него обращаться в инспекцию нет смысла. Не нужно думать, что на первом плане должно быть получение образования, а уже когда-то можно будет получить возврат определенной суммы.

Всему свое время, а значит, необходимо подготовить требуемые инспекцией документы. В пакет документации нужно собрать:

• Справка 2-НДФЛ (можно получить в бухгалтерии предприятия за несколько минут);
• Договор про обучение (заключается с учебным заведением в начале обучения);
• Квитанции о произведении платежей за обучение;
• Документы, подтверждающие родство (свидетельство о рождении);
• Собственные банковские реквизиты.

Данный перечень не велик и многие считают что никаких последующих преград не будет. Но, после похода в налоговую инспекцию становится ясно, что мнение было ошибочно. В этом процессе существует масса нюансов, которые не всегда учитывают.

К примеру можно взять обязательную смежную подачу копий предоставляемых документов. Какие затруднения вытекают из этого? Человек попросту забывает о том, что каждая из предоставляемых копий должна быть нотариально заверена. Если об этом нюансе позабыть, придется вновь идти в инспекцию.

Ну вот, весь пакет необходимой документации собран и можно отдавать его на проверку. Но, не нужно спешить. Следует еще раз уточнить некоторые детали, так как дела с возвратом средств не так просты как кажутся. Итак, нужно:

1. Собрать пакет необходимых документов;
2. Заполнить декларацию 3-НДФЛ;
3. Передать на проверку в соответствующие органы.
4. Перейдя на вторую ступень к получению вычета, помните о том, что возврат средств происходит после подачи заполненной декларации. Этими формальностями чаще всего занимается бухгалтерия на предприятии.

Сейчас, передать пакет документов можно несколькими удобными способами. Каждый человек сможет отыскать для себя удобный вариант, дабы не тратить время зря. То есть, каждый из нас имеет возможность:

• Посетить отделение налоговой инспекции лично;
• Отправить документы на проверку с помощью заказного письма;
• Обратиться за помощью к фирмам — посредникам.

Рассчитать сумму налогового вычета можно и самостоятельно

Естественно, оптимальным и наилучшим выбором будет посещение инспекции лично. Конечно, придется выстаивать длинные очереди в душном помещении, а на это не всегда есть время и желание. Естественно, ждать ответ по почте намного удобнее, но к сожалению, этот способ давно уже устарел, за то экономит время.

На практике наблюдается повышенная тенденция пользования услугами посреднических организаций. Подобные фирмы — посредники консультируют по всем возникшим вопросам что связаны с возвратом средств за обучение, помогают собрать все необходимые документы, а также отправить их в инспекцию.

В общем, команда проходит полный путь вместе с вами. Само собой, за оказанные услуги нужно будет выложить определенную сумму денег, возможно и не малую. Помимо этого, не стоит забывать, что не все фирмы являются надежными. Обращайтесь только в те, которые работают не первый год, имеют хорошие отзывы и рекомендации.

Среди множества статей Налогового кодекса РФ представляется возможность отыскать те, где говориться о существовании вычетов, с помощью которых можно вернуть собственные средства. Естественно, не полную сумму, а всего лишь ее часть или какой-то процент. Но, согласитесь, это тоже более чем хорошо. Какие ни какие, а деньги.

Не бойтесь пользоваться своими правами и возможностями, ведь государство всегда оказывает поддержку и от нее не нужно отказываться, ведь порою сумма вычета может быть достаточно внушительной.

Как получить налоговый вычет на обучение? Подскажет видеоконсультация: